频繁调整税收政策将 税收政策变化频繁

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于频繁调整税收政策将的问题，于是小编就整理了1个相关介绍频繁调整税收政策将的解答，让我们一起看看吧。

银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？或者有其他风险吗？

银行卡短时间内频繁收款且累计达到一定金额后会自动触发银行内部反洗钱警报，但并不一定会被认定为洗钱。如果是多个账户在同一时间向某一张银行卡内频繁的汇款，并且额度达到一定的上限一般是5万元左右，那么当单笔的上限或者合计金额累计达到10万元以上时，作为收款方的银行卡，会自动触发银行内部的反洗钱系统的上报，此时就会把这个数据上传到人民银行的反洗钱数据中心。

那么后续的过程就是需要甄别，也会追踪这频繁汇款的银行卡中的资金来源。如果有接触过加密数字货币的朋友应该很清楚，以比特币为首的虚拟数字货币不管是场内交易还是场外交易，都非常容易冻结银行卡。就是因为这种比较难以监管的交易方式在一定时候很有可能就会触发反洗钱的警报。

当然如果后续的甄别发现银行卡中的资金来源都是合法合规，那么整个的反洗钱预警警报系统就会解除。在这个时候基本上都是不影响我们转钱或者消费的，因为很多时候系统内部的预警，它是不需要人为干涉的，有整个的甄别介入系统在支撑。

如果最终发现确实是有洗钱的嫌疑或者是证据的话，那么给这张银行卡频繁转钱的账号，包括这张银行卡在内都会被暂时性的冻结。那么过一段时间就会由某某地经侦处的负责人给你打电话通知你协助调查，这个时候经济侦大队警方的力量就会介入，在这个过程中银行卡是始终处在冻结状态的。

所以在这里要提醒很多朋友，正常的频繁转账或者交易并不会触发人民银行的反洗钱预警系统，或者触发预警后也不会定义为洗钱，因为会有甄别系统介入。但是如果有不明的黑钱脏钱流经你的账户或者说确实存在洗钱的可能性那么就会冻结银行卡，这个时候意味着银行的反洗钱预警系统已经将你锁定，那后续经侦处的人就会联系你，银行方面也会通知你的。

这个问题关键要问自己，你的银行卡为什么会频繁收钱？有没有里面的猫腻？央行的反洗钱法主要是针对预防犯罪而设置的。那么你自己从事的收钱业务，有没有违法的行为？

德先生给大家分析一下，哪几种小额频繁的收钱行为，会被央行反洗钱中心给盯上？

1.有没有做不法犯罪行为的下线商户？例如海外赌博网站的下线收款商户的商家，例如那些山寨区块链交易所代币的兑换商家，例如pos机套现的收款商家。只要是违法行为，又使用了银行卡进行收付款，在目前大数据的监察下，早晚会被盯上，而且可能会被冻结银行卡。

这些帐户还是有自己规律的，在收款方面是小额，但是数量多，那么在付款方面是一次性向外支付。不论是通过关联自有银行卡取现向外支付还是直接对外支付，但最终账户都是流入几个相同账户。这才是反洗钱中心可以查到的逻辑原因，收付账户一连通，马上就现行。处罚会涉及自有账户和借他人账户连带处罚。

2.至于现在有些做非法网贷的平台，也使用个人银行卡作为收款和付款，但一般来说付款用一个他人账号，收款用一个他人账号，以此来规避央行反洗钱中心的监控。但其实也是痴心妄想，因为这两个账户最终会连接在一起，不论是直接连接还是间接连接，因为他们最终要将款项循环起来才能持续经营。同时在最终取出资金进行工资发放或者利润分配时，也会被大数据盯上或者取现金时实名认证。

在过去套路贷平台以及714高炮平台，就经常使用这种伎俩进行业务运作。在之后被打击抓捕之后，公安机关拿出证据时，才知道其实一举一动，早已经被数据记录下来，只不过因为涉及的犯罪行为比较轻微或者太多，央行顾不上来，或没有那么多人力物力去持续查处，只能依靠公安机关，打击之后作为呈堂证供。

3.至于类似做微商，做网上代销代购，也会发生这种小额频繁的收款行为。但是这已经属于是否偷逃税款的行为，是否无照经营的行为，目前还不是人民银行反洗钱中心的监察重点。未来是否同税局系统连通，或者同工商局系统连通，将数据导给他们去进行进一步处理。反正截止目前，还没有进行类似协同处理，所以暂时安全。

我们过去认为的反洗钱责任是在银行，其实是错误的。银行仅仅是上报大额交易收付款行为，具体如何处理和后续，是由人行反洗钱中心统一指挥。

但是针对小额频繁的洗钱犯罪行为，商业银行已经无从去管理，也不会特别去管理，但是其实银行系统是同央行的大数据系统进行连通。所以是由央行大数据系统设置各种风控措施，进行自动抓取，自动识别，在交付人工进行进一步分析和处理。可以这么说，我们每一笔的银行卡收付行为，都在央行的监控之下。

另外，公民举报反洗钱，是有奖励的！

如果说银行卡频繁收款就会被认定为洗钱，那么我国大部分商家基本都早已被认定为洗钱了，毕竟很多商户每天收款都是几十上百笔的，更甚者上千笔的都有，所以频繁收款只是洗钱的一个特征，但并不代表着就是洗钱。

什么是洗钱？

洗钱指的是将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。很多人肯定会有疑问，为什么不是漂钱、净钱、刷钱，而是洗钱呢？洗钱一词要追溯到20世纪20年代初，当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，然后再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。

洗钱的难度

洗钱过程很简单，比如你以10000元/个的价格买入了一个明代的花瓶，然后拿到拍卖行拍卖，再控制一个傀儡去举牌，以1个亿的价格拍下，这样你这1个亿就从暗处转为了明处，所以说洗钱过程很简单。难度在于一开始怎么将这1个亿弄到亏了名下的账户里（如果金额较小的，可以参考上述的洗衣店案例，但是金额太大的，洗衣店的案例就不现实了）。

所以说洗钱的第一步是先以某种名义储存，因为各国目前针对洗钱行为均有所管制，各国的金融机关会将一定金额（比如我国是5万元）以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，所以犯罪人一般都是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的账户，这些账户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者或者傀儡的的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密账户或公司之便，使查缉困难。

最方便的当然是直接转入犯罪者自己的名下，但是频繁转入自己的名下，特别是转账金额与自己的身份不符，那么久了，就存在一定被核查的概率，一不小心就暴露了；所以现实中一般都是先准入某个傀儡账户，在通过其他正当的交易，将这笔钱转给犯罪者，转账成功之后，再把傀儡的账户注销掉，这样就大大降低了犯罪者被暴露的风险。

总结

频繁的转账，肯定会引起银行反洗钱岗的注意，银行可能会电话回访或者实地探查看你是否存在洗钱，如果是正常生意经营没问题；但如果不是做生意的，这钱就存在一定的嫌疑了，容易被发现，这也是傀儡账户在正当的交易之后，要注销账户的一大原因。

到此，以上就是小编对于频繁调整税收政策将的问题就介绍到这了，希望介绍关于频繁调整税收政策将的1点解答对大家有用。