杭州合理筹划税收咨询 杭州合理筹划税收咨询电话
大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于杭州合理筹划税收咨询的问题，于是小编就整理了3个相关介绍杭州合理筹划税收咨询的解答，让我们一起看看吧。
个税如何合理税收筹划？
每名纳税人，每年享有一次年终奖计税机会，即用年终奖总额除以12个月的商数去匹配税率区间，再用速算法得出年终奖应缴纳的个税。
在每个税档的临界值处，会存在“年终奖雷区”，简单来说就是多发1元钱，却要多缴纳几千元甚至几万元个税。
新政策下，3%税档平均月度上限金额为3000元，10%税档平均月度上限金额为12000元。
举个例子，小陈发放年终奖36000元，小贺发放年终奖36001元。小陈缴纳个税36000*0.03=1080元，小贺缴纳个税=36001*0.1-210=3390.1，小贺看似多发1元钱，实际却多缴税2310.1元。这就是“年终奖雷区”。
作为普通纳税者，大多人不清楚个税是怎么计算出来的。
要避免“年终奖雷区”，更多的要靠企业薪酬核算人员去研究，并采用合理避税方法。上述例子，应把小贺年终奖的36000元采取一次性奖金计税，把另外1元采用正常月度奖金去计税，瞬间为员工节税2000多元。用数学公式找到3%、10%两个税档间的平衡点。假设年终奖金额为A，除以12的商数在3000-12000之间。（超出3%上限后，多发金额等于多纳税金额）（ A*0.1-210）-36000*0.03=A-36000求得平衡点金额A=38,566.67，此时，超过3%税档临界值36000元的2566.67元，多发金额正好等于多缴纳个税金额。
1、分清收入构成。这是缴纳个税之前的第一步，也是最关键的一步。首先认定收入性质，比如以年终一次性奖金方法来计税能享受较低税率，值得注意的是，年终一次性奖金一年只能申报一次。其次是区分需要缴纳个税和不需要缴纳个税的收入。比如差旅费补贴，但要注意的是我国税法规定：凡是以现金形式发放通讯补助、交通费补贴、餐补，视为工资薪金所得，计入计税基础，计算缴纳个人所得税。凡是根据经济业务发生实质，并取得合法发票实报实销的，属于企业正常经营费用，不需缴纳个人所得税。所以，留存有效发票，是个人税务筹划的一个实用小技巧。
2、了解扣减政策。在认清收入构成后，就要了解自己所能适用的个税扣减政策，包括中央政策和地方政策。除了住房公积金外，保险也是实现个人税务筹划的重要手段。允许个人在规定范围内把购买符合规定的商业健康保险的支出，在当月或当年计算应纳税所得额时予以税前扣除。个税税率采取是的超额累进制，当累进到一定程度时，增加的工资薪金能带给个人可支配收入会越来越少。
一般想要节个税的人都是些高薪人员，高收入固然好，但是要缴纳的税收也是一般人难以承受的，个税七级累进高达45%的税率可以说是直接拿走个人所获的一半，拿高工资也有拿高工资的烦恼啊（笑）。
如果了解过上海、湖北、重庆部分经济开发区招商引资的，应该会比较收悉以下税收优惠政策：
为什么要了解这些优惠政策呢？因为个人虽然不享受以上政策，但如果将个人所得部分转化企业所得即可享受以上政策。
张三是在杭州工作的一名小有名气的全职主播，每年收入至少300万，为避免高达45%的税负张三决定在湖北园区注册个人独资与平台签订合作，之后将300万以个人所得转化为个人独资经营所得，个人独资可开票给与平台作为进项成本。
个人独资可享受复工复业政策与小微优惠政策，同时也可享受园区税收优惠政策，此时300万缴纳的税负为：
增值税：0%（复工复业政策，湖北免征增值税）
附加税：0%
所得税：1.65%（根据个人独资核定计算：300万×10%×20%-1.05万=4.95万）
个人所得税类的税收筹划还是很多的。但是不同税目；或者同一税目不同时间，不同性质收入，依据不同的税收政策会产生不一样的结果。但是大致有以下几类方法:
1、在不同税目中调整。通过变更收入性质，将高税率的税目转移到低税率的税目中。比方说，可以将劳务报酬所得并入到综合所得中。还有将高税率的工资薪金收入，转移到股息红利中分配等等。
2、同一税目的，可以改变时间差，造成税负降低。比方说年终一次性奖金的发放，可以在上一年的12月底，和下一年的1月初分两次发放，可以将较多奖金，享受两次优惠计算。
3、改变收入发放性质打擦边球。比方说实物发放，可以和食堂结合起来，以实物进餐或者收取少量现金的形式规避。
4、可以利用政策的漏洞来规避。比方说大股东、或者高管的借款操过一年以上是会被征收个人所得税的，可以在将到一年的时候做账面的归还，然后再择机借出等等。
5、通过改变资产性质来规避。如将本需个人购买的资产，如汽车用公司的名义购买，挂在公司名下，既可以规避个税，有可以少交企业所得税。
6、通过股权交易的时间差异，或者股权激励的方式规避（这个就复杂了）。
以上也仅仅只是个人所得税的部分方法。
个人所得税的税率：
（一）综合所得，适用3%至45%的超额累进税率；
（二）经营所得，适用5%至35%的超额累进税率；
（三）利息、股息、红利所得，财产租赁所得，财产转让所得和偶然所得，适用比例税率，税率为百分之20%。
除此之外还有核定征收的个税，不同的税优地核定征收税率可低至1%。
主要常用于灵活用工人员，个人和慧工宝税源地服务商签订自由职业者协议，由服务商发包至有用人需求的企业，即可完成佣金发放，个税可低至1%。
服务商可给企业开具6%的增值税专用发票企业可用于列支成本，同时规避用人风险；个人还可以拿到更多的收入，还能合法合规的进行完税。
税务问题频发，合理避税与税收筹划的红线在哪里？
个人认为红线有两个：
这个客观的红线，就是税收法律法规和政策。这个红线，有条文可依，无论是合理避税还是税收筹划，都不能逾越这条红线。逾越了，就等着行政处罚或刑事处罚吧。
这个没有什么可说的，除非系统没预警到你、没人举报到你、各种检查（税务日常的检查、专项的检查、稽查）没检查到你！
无知者无畏（相当部分税筹是建立在税筹者或者被税筹者税收知识缺乏、法律法规政策理解歪曲或漠视这方面），被罚了就有所畏了。
这个主观的红线，就是不要把税务人员当傻子。这个比不知道涉税法律法规更可怕，因为这可能激起税务工作人员办你的斗志。现在的税务人员，无论是理论还是实务，都比以前强得多，非常专业，这个票是不是真票，是不是建立在真实业务的基础上，无论形式上再合法，专业的税务人员打眼便知。办不办你，就在你愚弄他的一瞬间。
目前很多的税筹合法上没问题、票也是真的，无论是三流一致还是5流一致都没问题，但合理性上有问题。这个合理性，其实就是真实性。
比如现在流行的税筹方式之一就是在园区成立核定的个人独资企业，票是真票，资金流、信息流、合同流和发票流都没问题，但是真实性有问题，即实物流和服务流缺乏合理性。以下这5点，你可以轻易判断其合理性：
1、这样操作的企业，大多不操作实物流，而是以服务流为主，比如咨询、企业管理等。实物不好操作啊！开的发票多为咨询、企业管理、营销策划等方面的。
2、个人独资企业的注册地，大多不是企业主的户籍地、经常居住地或者是工作地，但业务却发生在注册地。
3、个人独资企业的客户不多，或者仅为一个，而且给客户年度发票的金额数百万，大多在400万左右。
税务问题频发，合理避税与税收筹划的红线在哪里？
中国企业的合理避税意识与成体系的税收筹划，肇始于1994年的分税制改革。
近年来，随着央地关系的进一步理顺、税收实务工作的加速厘清，各方当事人对于合理避税的边界有了越来越清晰的认识，税务筹划中的灰色问题也随着浮出水面。
浙江省杭州市税务部门公布了对黄薇（头部网络主播薇娅的真名）开展全面深入税务检查的调查结果。黄薇在2019-2020年通过隐匿个人收入、虚构业务转换收入进行虚假申报等方式逃税6.43亿元，如果再加上其他少缴的税款，总的偷逃税金额超过：7亿元。
尽管黄薇在税务调查过程中主动补缴了5亿元税款，但根据现行法律法规，税务部门对黄薇追缴税款、加收滞纳金并处罚金合计：13.41亿元。
一石激起千层浪。薇娅税务事件其实是规范网络直播带货、叫停野蛮生长的一个缩影而已。而值得注意的是，在规范网络直播行业税收秩序过程中，税务部门始终秉持着宽严相济的态度，为网络主播们的“自我救赎”打开了一扇窗。税务总局明确指出：
对2021年底前能够主动报告并及时纠正涉税问题的，可以依法从轻、减轻或者免予处罚。
据财联社报道，截至12月20日，已有上千名网络主播主动自查补缴税款。
整整100年之前，鲁迅发表了著名的《故乡》。在这部足以秒杀各种伤痕、故土、文青类小说的作品中，豆腐西施杨二嫂揭秘了有钱人的理财观念：
个独企业税务筹划靠谱吗？
你好：
在这些名人偷逃税的案件中，出现最多的就是利用个人独资少交或不交税款，达到节税的目的。那么，个人独资企业还能不能再使用了？
还以薇娅举例，薇娅所属直播机构“谦寻”为杭州谦寻电子商务有限公司，谦寻直播是一个淘宝直播电商平台，涵盖服饰、鞋帽等品类，聚集薇娅、张沫凡、楚菲、楚然等主播达人。而品牌方一般与 MCN 公司合作，就产品、价格、主播、利益分成、直播平台、直播日期等进行协商沟通，并与 MCN 公司直接签署直播电商推广合同。
品牌方支付佣金给MCN机构后，机构再和网红进行分成，那么网红个人在MCN机构直播，取得收入本身确实就是劳务报酬收入。
这也是为什么税务局公布的是，个人从事直播带货取得的佣金、坑位费等劳务报酬所得，网红在机构直播，可能就是以个人身份进行的。
仅仅是为了和MCN机构结算佣金时候少交税，自己到处注册个独，通过个独再给MCN机构开具发票，这个意图就没得说了，那确实是虚构业务恶意转变收入性质偷税。
就算是简单的用个独和机构签个合作协议，开票结算，其实也改变不了本质和商业合理性，更没有实质性的经营内容，只是形式上的做了一个完全以逃避税款为目的的所谓筹划而已。
这也是为什么薇娅老公说按照45%补税，因为如果薇娅个人从MCN公司拿钱出来，那自然是劳务报酬，最高税率45%
首先，通过注册个人独资企业来进行税务筹划是可以操作的，但是我们要考虑到风险！
首先，个独的财务管理一定要和主体企业的财务分开，避免认定为关联交易；
其次，走的业务一定要都是真实的，现在金税三期系统，对于每一笔账目都监控的很清晰，所以业务要真实且独立存在。
个人独资企业的税收优势
①可申请核定征收
②不征收企业所得税
③增值税税率低（3％）
1、大量的安装工作，都外包给了各地规模不等的小服务商。但是这些小服务商为了自身偷漏税目的，不愿意提供任何发票;
2、由于上面的供应端发票问题，该企业为了减轻自身税负，也尽量不向其终端用户开发票。但是，在营业税转增值税的大环境下，越来越多的客户迫使企业开发票，从而导致企业账面收入和利润大幅度上升，甚至接近实际利润水平;
3、该企业适用的企业所得税税率为25%，本身也不具备任何科技属性，没有可以使用的税收优惠政策。一千多万的真实利润，只能依靠买发票的方式进行冲抵;
4、部分需要提取出来用于特殊目的的现金，越来越难以过银行备用金模式实现;
该企业存在的风险责任：
1、存在隐瞒收入的偷漏税行为，存在罚金，滞纳金等责任;
2、存在买卖发票等虚开发票相关行为，有罚金，滞纳金，甚至刑事责任;
3、财务和管理人员，存在财税管理不善的相关连带责任;
个独企业税收筹划靠谱吗？
好不好，看疗效。哪个企业都有节税的空间，有大有小。我给你提供个建议，让人筹划时订好合同，拿出方案，先不用付全款，等取得实效时再按省下的税款的一定比例付款；方案出来后让明白人看看，省税的方案是否实用，如果方案实用并能省下不少税，是可以操作的。
通过个人独资企业进行税务筹划，本身是没有问题的，关键是业务必须真实。
这种筹划方式本身没有问题，但现在是好经被念歪了，成了一些人偷税的工具。
个人独资企业不缴纳企业所得税，而是就其生产经营所得缴纳个人所得税，税率为20%。
在许多地方，对个人独自企业应交个人所得税实行核定征收政策，个人所得税税负率远远低于税法规定的20%。因此，利用个人独资企业进行税务筹划，节税效果比较明显。也正因为如此，不少人对此趋之若鹜。
对于真实发生的业务，利用个人独资企业进行税务筹划，没有任何问题。但现实中个人独自己的低税负，成了一些人的偷税工具。比如通过虚构交易的方式虚开发票来转移税负，这种没有真实交易支撑的个人独资企业，税收风险很大，早晚要出问题。
所以，利用个人独自企业进行税务筹划，本身没有任何问题，但一定要保证业务的真实性。
税务筹划无靠不靠谱的问题，首先得清楚税务筹划需达到的两个目的，一是通过筹划使少交税，不交税以达到节税目的，二是通过迟延交税，达到少占用资金成本的目的。
从个人独资企业来说，其主要交纳增值税及其附加税，另企业还需交纳个人所得税而不交企业所得税，所以税务筹划可从以下方面着手：
第一，身份的选择很重要，如年营业收入小于500万，而增值额大于3/13的购销类企业，选择小规模纳税人身份少交税，对服务类企业增值额大于3/6的企业少交增值税。
第二，对一般纳税人企业来说，对某些行业实行免征，所以行业选择亦可节税。
第三，某些地区有税收返还政策，企业注册在这些地区依然可以节税。
第四：从迟延交纳方面，可推迟应纳税义务时间，如不符合开具发票条件的缓开票，没有扣税款最后期限的不扣款等，、。
此外，既然是个人独资企业，那与企业相关的合理支出，都可以从公司列入，以减少个税的应纳税所得额，同样可以少交税，最后对个人工资支出，可分为日常发放加年终奖方式恰当的划分，在2021年前还是可以最后一次享受年终奖优惠政策的，综上所述，个人独资企业如税务筹划得当，是可行的，靠谱的。
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到此，以上就是小编对于杭州合理筹划税收咨询的问题就介绍到这了，希望介绍关于杭州合理筹划税收咨询的3点解答对大家有用。